Die Pure Value Metrics AG wird von der schweizerischen Finanzmarktaufsicht FINMA reguliert.
Ihr PVM-Team verfügt über 75 Jahre kombinierte Berufserfahrung.
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FIDLEG-Kundeninformationsblatt
Gestützt auf die gesetzlichen Vorgaben von Art. 8 ff. des Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG) möchten wir Ihnen mit diesem Informationsblatt einen Überblick über die Pure Value Metrics AG (nachfolgend «Finanzinstitut») und deren Dienstleistungen geben.
A. Unternehmensangaben
Pure Value Metrics AG
Staldenbachstrasse 11, 8808 Pfäffikon SZ, Schweiz
+41445428002
info@purevaluemetrics.com | www.purevaluemetrics.com
Das Finanzinstitut wurde 2014 gegründet.
Aufsichtsbehörde und Prüfgesellschaft
Das Finanzinstitut verfügt seit August 2022 über eine Bewilligung als Vermögensverwalter gemäss dem Finanzinstitutsgesetz (FINIG) und untersteht damit der prudenziellen Aufsicht der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA.
Das Finanzinstitut untersteht der laufenden Aufsicht der Aufsichtsorganisation AOOS - Schweizerische Aktiengesellschaft für Aufsicht, sowohl in aufsichtsrechtlicher als auch in obligationenrechtlicher Hinsicht. Das Finanzinstitut wird zudem sowohl in aufsichtsrechtlicher als auch in obligationenrechtlicher Hinsicht durch die Prüfgesellschaft Wirtschaftsprüfung und -beratung AG (CAPREV) geprüft.
Die Adressen der Aufsichtsorganisation (AOOS) und der Prüfgesellschaft CAPREV finden Sie nachstehend:
AOOS - Schweizerische Aktiengesellschaft für Aufsicht
Clausiusstrasse 50, 8006 Zürich
+41442159898
CAPREV Wirtschaftsprüfung und -beratung AG
Industriestrasse 47 6300 Zug - Schweiz
+41417619245
info@caprev.ch | www.caprev.ch
Ombudsstelle
Das Finanzinstitut ist der unabhängigen Ombudsstelle Ombud Finanzen Schweiz (OFS) angeschlossen, welche vom Eidgenössischen Finanzdepartement anerkannt ist. Streitigkeiten über Rechtsansprüche zwischen Kunde und Finanzdienstleister sollen nach Möglichkeit im Rahmen eines Vermittlungsverfahrens durch eine Ombudsstelle beigelegt werden. Adresse und Kontaktangaben der OFS finden Sie nachstehend.
Ombud Finanzen Schweiz (OFS)
Boulevard des Tranchèes 16,
CH-1206 Genf
Schweiz
Telefon +41 22 808 0451
www.ombudfinance.ch | contact@ombudfinance.ch
B. Angaben zu den angebotenen Finanzdienstleistungen
Das Finanzinstitut erbringt Vermögensverwaltungs- und Multi-Family-Office-Dienstleistungen für seine Kunden. Das Finanzinstitut garantiert weder eine Rendite noch die Performance der Anlagetätigkeit. Die Anlagetätigkeit kann daher zu einer Wertsteigerung oder einer Wertminderung führen. Zudem haften wir nicht für Dienstleistungen Dritter und bieten weder Steuer- noch Rechtsberatung an.
C. Kundensegmentierung
Finanzdienstleister sind gesetzlich verpflichtet, ihre Kunden zu segmentieren und die entsprechenden Verhaltensregeln einzuhalten. Das Finanzdienstleistungsgesetz sieht die Segmente «Privatkunden», «professionelle Kunden» und «institutionelle Kunden» vor. Für jeden Kunden wird im Rahmen der Zusammenarbeit mit dem Finanzinstitut eine Kundenklassifizierung festgelegt. Unter bestimmten Voraussetzungen kann der Kunde die Kundenklassifizierung durch Opting-out oder Opting-in ändern.
D. Informationen zu Risiken und Kosten
Allgemeine Risiken im Zusammenhang mit Finanzinstrumenten
Die Vermögensverwaltungsdienstleistungen sind mit finanziellen Risiken verbunden. Das Finanzinstitut stellt allen Kunden vor Vertragsabschluss die Broschüre «Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten» zur Verfügung.
Kunden des Finanzinstituts können sich jederzeit mit weiteren Fragen an ihren Kundenberater wenden.
Weitere Informationen finden Sie unter:
Hinweis (Juni 2023): Abschnitt 1.6 ergänzt die Ausgabe von November 2019
1.6 Nachhaltigkeitsbezogene Finanzrisiken (ESG-Risiken) ESG steht für Umwelt (z. B. Energie- und Wasserverbrauch), Soziales (z. B. Arbeitgeberattraktivität und Lieferkettenmanagement) und Unternehmensführung (z. B. Vergütungspolitik und Unternehmensleitung). ESG-Risiken sind Ereignisse oder Umstände in diesen drei Bereichen, die sich derzeit negativ auf wirtschaftliche, kostenbezogene oder reputationsbezogene Faktoren auswirken – und damit auch auf den Wert eines Unternehmens oder den Marktpreis von Finanzinstrumenten – oder dies künftig möglicherweise tun könnten. Umweltrisiken werden gemeinhin in zwei Kategorien unterteilt: physische Risiken und Übergangsrisiken. Physische Risiken umfassen beispielsweise Schäden und Kosten durch extreme Wetterereignisse infolge des Klimawandels, wie Stürme, Überschwemmungen und Hitzewellen, welche die wirtschaftliche Tätigkeit oder die Vermögenswerte eines Unternehmens bedrohen oder schädigen. Übergangsrisiken umfassen regulatorische Risiken, Veränderungen im Konsumverhalten sowie Haftungs- oder Rechtsrisiken. Ein Beispiel für ein Übergangsrisiko wäre die Einführung einer CO2-Abgabe, welche die Profitabilität und damit den Unternehmenswert eines Unternehmens negativ beeinflussen könnte. Soziale Risiken können sich beispielsweise aus der Verletzung arbeitsrechtlicher Standards, mangelnder Beachtung von Gesundheit und Sicherheit am Arbeitsplatz, unzureichender Produktsicherheit, fehlender Auseinandersetzung mit sozialen Themen, ungerechter Behandlung von Mitarbeitenden oder hoher Personalfluktuation ergeben. Governance-Risiken wiederum können aus der Ungleichbehandlung von Aktionären, unzulänglichem Risikomanagement oder Kontrollmechanismen, unangemessenen Vergütungssystemen oder Regelverstössen (z. B. Korruption) entstehen. ESG-Risiken können sich je nach Anlageklasse, Region, Wirtschaftssektor und/oder Unternehmen unterschiedlich auswirken. So können beispielsweise der Klimawandel, die Umweltzerstörung und die Notwendigkeit nachhaltigerer Geschäftspraktiken zu Veränderungen in der Realwirtschaft führen, die für Anleger neue Risikofaktoren schaffen können. Anleger sollten daher ESG-Risiken stets in ihre Entscheidungen zur Risikodiversifikation einbeziehen. ESG-Risiken und -Merkmale können mit einer Vielzahl unterschiedlicher, sich rasch weiterentwickelnder ESG-Ansätze in die Vermögensverwaltung und die Anlageberatung einbezogen werden. Für Anleger ist es wichtig zu verstehen, dass diese Ansätze unterschiedliche Ziele verfolgen und nicht alle auf eine messbare positive Wirkung auf ESG-Faktoren, wie etwa die Reduzierung von Umweltverschmutzung, ausgerichtet sind.
Risiken im Zusammenhang mit den angebotenen Dienstleistungen
Für eine Beschreibung der verschiedenen Risiken, die sich aus der Anlagestrategie für das Vermögen der Kunden ergeben können, verweisen wir auf die jeweiligen Vermögensverwaltungsverträge. Gleiches gilt für Verträge über Family-Office-Dienstleistungen.
Informationen zu Kosten
Für die erbrachten Dienstleistungen wird eine Gebühr erhoben, die in der Regel auf Basis des verwalteten Vermögens und/oder der Performance berechnet wird. Nähere Informationen entnehmen Sie bitte den jeweiligen Vermögensverwaltungsverträgen. Gleiches gilt für Verträge über Family-Office-Dienstleistungen.
E. Angaben zu Beziehungen mit Dritten
Im Zusammenhang mit den vom Finanzinstitut angebotenen Finanzdienstleistungen können wirtschaftliche Verbindungen zu Dritten bestehen. Die Annahme von Zahlungen Dritter sowie deren Behandlung sind in den jeweiligen Vermögensverwaltungsverträgen umfassend geregelt.
F. Angaben zum berücksichtigten Marktangebot
Das Finanzinstitut verfolgt grundsätzlich einen «Open-Universe-Ansatz» und ist bestrebt, bei der Auswahl von Finanzinstrumenten die bestmögliche Wahl für den Kunden zu treffen. Die eigenen kollektiven Kapitalanlagen des Finanzinstituts können – soweit angemessen – im Rahmen von Vermögensverwaltungsmandaten eingesetzt oder im Rahmen der Anlageberatung empfohlen werden.